Recovery scam: dicono di aver recuperato i fondi ma chiedono una commissione prima del trasferimento

Responsabilità editoriale: Redazione Consumatori24.

Ultimo aggiornamento sostanziale: 14 settembre 2026.

Dopo una perdita nel trading online può arrivare un nuovo interlocutore che sostiene di avere già recuperato o localizzato i fondi, ma chiede una commissione prima di trasferirli. Il pagamento può essere chiamato compenso, tassa, costo di legalizzazione, spesa amministrativa o percentuale sul recuperato.

Il fatto che esista un compenso non rende automaticamente irregolare l’attività. La questione è un’altra: esistono prove verificabili che il denaro sia stato davvero recuperato e che il soggetto abbia titolo per chiederne il pagamento? Prima di versare altro denaro è utile separare la promessa commerciale dai dati controllabili.

Commissione prima del rimborso: 7 controlli essenziali

1. Identifica il soggetto che chiede il pagamento: società, sede, dominio, recapiti e ruolo dichiarato.
2. Chiedi quale attività sarebbe stata svolta e sulla base di quale incarico o mandato.
3. Chiedi dove si troverebbero i fondi e chi li deterrebbe materialmente.
4. Verifica le prove del recupero: uno screenshot, un saldo in piattaforma o un documento non verificabile non bastano da soli.
5. Controlla il destinatario della commissione: conto corrente, wallet, intestatario e causale proposta.
6. Verifica se le spese aumentano a catena: commissione, tassa, AML, notarizzazione, assicurazione, conversione o nuova “validazione”.
7. Non pagare sotto pressione temporale solo perché ti viene detto che il recupero scadrà o sarà perso entro poche ore.

Quando il compenso può essere normale e quando serve più cautela

Un professionista o un’impresa possono prevedere un compenso per un’attività effettivamente svolta. Per valutarlo servono però elementi chiari: identità, incarico, condizioni economiche, attività documentabile e rapporto tra pagamento richiesto e risultato ottenuto.

La cautela aumenta quando il presunto recuperatore compare senza essere stato incaricato, conosce dettagli della vecchia truffa ma non spiega come li abbia ottenuti, promette il rimborso come certo, cambia coordinate di pagamento, chiede criptovalute oppure aggiunge nuove spese ogni volta che quella precedente viene pagata.

Uno screenshot o un “certificato” non provano da soli il recupero

Schermate di wallet, estratti prodotti dal nuovo interlocutore, documenti con loghi istituzionali o saldi visualizzati durante una videochiamata possono essere elementi da conservare, ma non dimostrano automaticamente che il denaro sia realmente disponibile e trasferibile.

Se il recupero viene descritto come già concluso, chiedi una ricostruzione verificabile: origine dei fondi, soggetto che li detiene, percorso seguito, eventuali riferimenti di transazione e ragione per cui la somma non può essere trasferita prima del pagamento richiesto.

Commissione anticipata e apertura di un nuovo wallet: due schemi diversi

Questa pagina riguarda specificamente la richiesta di pagare prima una commissione. Se invece ti viene imposto di aprire un nuovo wallet o conto per ricevere il rimborso, consulta la guida sulla recovery scam con apertura di wallet o conto. Per il quadro generale delle diverse forme della seconda frode consulta la guida sulla recovery scam dopo una truffa trading; per il sotto-intento specifico del contatto da parte di una struttura di recupero resta utile anche l’approfondimento sulla recovery room dopo una truffa trading.

Ricostruire la vecchia truffa prima di finanziare il nuovo recupero

Prima di inviare nuovi soldi è spesso più utile ricostruire i pagamenti già eseguiti: bonifici, carte, exchange, wallet, beneficiari e date. Il nuovo interlocutore non dovrebbe sostituire questa ricostruzione con una semplice promessa di rimborso.

Per i pagamenti originari consulta la guida sul recupero del bonifico dopo una truffa trading. Se invece una piattaforma sostiene che un prelievo sia già stato completato ma il denaro non arriva, è pertinente l’approfondimento sul prelievo indicato come completato senza accredito.

Prove da conservare

• contratto, preventivo o incarico del soggetto che propone il recupero;
• email, chat, numeri di telefono e profili utilizzati;
• documenti che affermano che i fondi siano stati recuperati;
• screen e video delle piattaforme mostrate;
• coordinate bancarie o wallet a cui viene chiesta la commissione;
• messaggi con scadenze, pressioni o minacce di perdere il rimborso;
• pagamenti già eseguiti nella recovery;
• documenti e ricevute della truffa originaria.

Domande frequenti

Se chiedono una percentuale sul recuperato è più sicuro?

Non necessariamente. Conta se la percentuale viene chiesta prima o dopo l’effettiva disponibilità delle somme, chi la chiede e quali attività risultano documentate.

Se mi mostrano il saldo recuperato posso fidarmi?

Un saldo visualizzato non dimostra da solo che il denaro sia reale, disponibile e trasferibile.

È normale pagare una tassa prima di ricevere il rimborso?

Una richiesta fiscale o amministrativa va verificata nella sua origine, nel soggetto che la formula e nel destinatario del pagamento. Non va considerata valida soltanto perché accompagna una promessa di recupero.

Se conoscono i dettagli della mia vecchia truffa significa che sono affidabili?

No. La conoscenza della vicenda non prova l’identità né il titolo del nuovo interlocutore.

Cosa fare se ho già pagato una prima commissione e ne chiedono un’altra?

Conserva entrambe le richieste, interrompi l’automatismo dei nuovi versamenti e ricostruisci la sequenza completa prima di decidere come procedere.

Verifica il recupero prima di finanziare un nuovo pagamento

Consumatori24 può esaminare la documentazione, le coordinate e la sequenza delle richieste per individuare gli aspetti che meritano approfondimento. Eventuali attività operative e relativi contributi vengono comunicati preventivamente.